16. rileva che l'assetto legislativo previsto dalla direttiva 97/7/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 1997, sulla protezione dei consumatori in materia di contratti a distanza - Dichiarazione del Consiglio e del Parlamento europeo sull'articolo 6, paragraf
o 1 - Dichiarazione dela Commissione sull'articolo 3, paragrafo 1, primo trattino prevede già che i consumatori che acquistano a distanza abbi
ano il diritto a un rimborso in caso di transazioni non autorizzate o di mancata consegna dei beni o dei servizi acquist
...[+++]ati; invita la Commissione a valutare i risultati di questo quadro legislativo nel consolidare la fiducia dei consumatori nel commercio elettronico, il funzionamento degli attuali meccanismi (compreso il passaggio degli accrediti tra l'organismo che ha rilasciato la carta e il commerciante) nonchè la maniera in cui i meccanismi di rimborso (con sostegno legislativo o non legislativo) debbano essere incorporati nei futuri sistemi di pagamento on-line, tenendo conto che le carte di credito o di addebito potranno non essere il sistema predominante; rileva l'importanza di incoraggiare misure per far fronte alle frodi, compreso lo sviluppo di nuove tecniche di autenticazione e di identificazione; invita inoltre la Commissione a presentare proposte per assicurare la realizzazione di uno spazio integrato per le carte di pagamento e a continuare a promuovere le misure necessarie per agevolare l'utilizzazione transfrontaliera delle valute elettroniche; 16. Notes that the legislative framework set out in Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on the protection of consumers in respect of distance contracts - Statement by the Council and the Parliament re Article 6(1) - Statement by the Commission re Article 3(1) first indent already provides consumers purchasing at a distance with rights to a refund in the event of non-authorised transactions or non-delivery of the goods/services purchased; calls on the Commission to assess how successful this framework has been in building consumer confidence in e-commerce, how existing mechanisms (including charge-back between card-issuer and merchant) are operating and how refund mechanisms (with legislative or no
...[+++]n-legislative backing) should be incorporated into future on-line payment systems, bearing in mind that credit or charge cards may not be the predominant medium; notes the importance of encouraging measures to tackle fraud including the development of new authentication and identification techniques; further calls on the Commission to bring forward proposals to ensure a single area for payment cards and to continue to promote the measures needed to facilitate the cross-border use of electronic money; 
